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三日两捷!中信银行淄博张店支行“火眼金睛”拦截30万涉诈资金,守护居民“钱袋子”
来源:大众报业·山东财经网   加入时间:2025-9-26 13:08:12  
       “多亏你们敏锐,不然我的钱就打水漂了!”一位险些遭遇电信诈骗的市民在得知汇出资金被成功拦截后,激动地向中信银行济南分行淄博张店支行的工作人员连连道谢。短短三天内,这家支行已凭借“火眼金睛”般的风险判断力,两度识破诈骗套路,拦截涉诈资金超30万元,用专业筑牢群众财产安全“防护盾”。
       8月30日,一名客户匆匆走进张店支行,要求办理16.8万元同户名转账,声称是“朋友买房子的尾款”。然而银行工作人员在取得客户同意调阅流水后发现,客户该笔资金刚到账就急于转出,且客户提供的购房合同照片拍摄日期竟早于签约日期,明显不合常理——这正是诈骗资金的典型特征!“不能让资金转出去,不然被骗的人心里该有多苦啊,当时我的心里就只有这一个想法。”该名工作人员回忆道,“为避免打草惊蛇,我们一边让大堂经理以‘需上级审核’为由稳住他,一边抓紧将情况上报反诈中心,并对账户实施了紧急管控。到后面明显看出他已经有些起疑了,还好警察同志来得及时。”经调查确认,该笔16.8万元确为涉诈资金,办案民警专门回电并点赞了该行的专业和负责。
       仅隔一天,相似的剧本又再次在该行上演。9月1日中午,一名客户同样申请13.4万元同户名转账,资金用途及言语解释和前两天的客户如出一辙。该行查询后发现该账户早已被公安机关止付,工作人员再次上报反诈中心,并协助民警控制住了涉诈嫌疑人。
       从发现异常到拦截资金,从稳住嫌疑人到协助抓捕,张店支行每一次行动的背后都是中信银行员工对风险的敏锐感知、对职责的坚守担当。中信银行济南分行表示,未来将继续当好打击电信诈骗的“前哨兵”,用更严的风控、更暖的服务,牢牢守住居民“钱袋子”。



编辑:付建

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