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筑牢金融防线 中信银行济南东城支行成功拦截2.5万元涉诈资金
来源:大众报业·山东财经网   加入时间:2025-12-12 10:40:18  
       金融安全是民生安全的重要保障,银行作为资金流动的关键节点,更是守护群众“钱袋子”与法律安全的前沿防线。近日,中信银行济南东城支行凭借敏锐的风险洞察以及耐心的沟通劝阻,成功拦截2.5万元涉诈资金取现,有效避免客户陷入法律风险,赢得了客户诚挚致谢与认可。
       2025年12月初,一名客户两次前往中信银行济南东城支行,申请提取一笔由他人转入的资金,并解释“这笔钱是表弟归还的前期借款,取出后用作生活消费”。该行工作人员在办理业务过程中,发现客户为新开账户,且此前多为小额同户名转账,近期转入的大额资金与客户日常用卡习惯不符,这引起了工作人员的警惕。在进一步沟通的过程中,更多疑点逐渐暴露:交易对手及资金来源不明、客户说辞模糊不清——这正是“涉诈资金转移”的典型特征,不法分子常通过借用他人账户取现的方式,掩盖非法资金的真实性质,而账户持有人往往因不知情成为“帮凶”,不仅可能面临财产损失,还可能因涉及非法资金流动触犯法律。基于这一专业判断,银行工作人员当即从客户的切身利益出发,结合近期真实的反诈案例,详细讲解涉诈资金的危害——小到财产损失,大到法律追责,层层递进地帮客户理清风险,劝阻客户放弃取现。
       起初,客户对工作人员的劝阻十分抵触,认为银行“故意刁难”,但工作人员耐心地用事实和数据打消了客户的侥幸心理。经过近 1 小时的沟通,客户终于意识到问题的严重性,主动放弃了取现申请。不久后,公安机关锁定该笔大额资金为诈骗非法所得,并第一时间与该客户联系通报案件详情。此时客户才彻底认清骗局真相,“多亏了你们当时坚持劝阻,不然我不仅要损失钱,还可能背上法律责任”。客户专程再次来到东城支行,向该行的工作人员表达感谢,言语中满是后怕与庆幸。
       未来,中信银行济南分行将继续以“守牢金融防线”为己任,持续提升员工的风险识别与处置能力,用更严谨的流程、更专业的服务、更主动的担当,守护每一位客户的资金安全与合法权益,为维护区域金融秩序贡献力量。​



编辑:付建

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