经济导报记者 杜海

　　3月15日，云集数字科技（山东）股份有限公司（云集数科，873683.NQ）披露股票定向发行说明书（第一次修订）。据悉，公司拟定向发行165.94万股，募集资金总额为760万元，资金将全部用于母公司数字化普惠金融服务平台的研发及应用项目建设。

　　经济导报记者获悉，公司本次发行对象已确定，为山东财金慧才投资发展中心（有限合伙）（下称“财金慧才投资”）。财金慧才投资成立于2023年10月13日，注册地位于济南市历下区，主要业务为以自有资金从事投资活动，其执行事务合伙人为山东省财金资本管理有限公司。山东省财金资本管理有限公司的控股股东为山东财金集团，后者为山东省属企业，实际控制人为山东省财政厅。

　　那么，山东财金集团此番“下注”云集数科，有何背景呢？

　　以注资引导投资方式实施股权投资

　　云集数科位于潍坊市寒亭区，公司于2022年4月15日，在全国股转系统挂牌。云集数科是一家向中小银行、类金融机构提供数字化解决方案的科技公司，主要从事金融机构数字化领域的软件产品创新业务咨询、IT系统建设规划、软件开发等服务业务。公司主要产品包括数字金融大脑、标准信用资产智造平台和金融数字化解决方案3个系列产品。

　　据财务数据，2021年、2022年和2023年前三季度，云集数科实现营业收入分别为1707.13万元、2702.00万元和2012.48万元，归属于母公司所有者的净利润分别为617.13万元、1055.01万元、286.58万元。

　　截至本次定向发行的股权登记日（2024年2月20日），公司在册股东为18名，其中包括自然人股东15名，法人股东3名；本次发行后，公司将新增1名法人股东。

　　那么，山东财金集团为何会投资云集数科呢？

　　对此，有知情人士告诉经济导报记者，2023年10月26日，山东省财政厅向山东财金集团下发《关于下达2023年省级科技创新发展资金（创业类人才项目股权投资）支出预算指标的通知》，其中提到，“根据省委科技创新委员会审议意见、省级财政资金股权投资改革有关要求、《山东省科学技术厅关于省级创业类人才项目(泰山产业创业领军人才项目)股权投资项目的推荐函》和你公司《关于拨付2023年度人才股权投资资金的申请》，经研究，现下达你公司2023年省级科技创新发展资金(创业类人才项目股权投资)支出预算指标1亿元，用于以注资引导投资方式实施省级泰山产业创业领军人才创业类人才项目股权投资。”根据拟投资的具体项目列表，云集数科将获投资金额为760万元。

　　2024年2月，云集数科与财金慧才投资签订了《股份认购协议》，山东财金集团方面就该协议向山东省财政厅、山东省科技厅等行政主管部门进行了备案。

　　“公司募集资金用于项目建设，将有助于缓解公司现金流的压力，提升公司的盈利能力和抗风险能力。”云集数科有关人士介绍说，公司当前主营业务发展良好，业务规模不断扩大，本次募集资金有利于增强公司资本实力，优化公司财务结构，提高公司的综合竞争力，为公司未来的发展提供有力支撑，因此本次募集资金具备必要性及合理性。

　　助力金融机构数字化转型

　　“云集数科是新三板企业，山东财金集团为山东省属企业，云集数科通过本次发行，可以引入具有雄厚实力的战略投资者，公司可借此优化股权结构，完善治理体系，提升发展活力和整体效益。”华北地区一家券商的业务经理郝庆对经济导报记者分析说。

　　据悉，云集数科此番募集的资金，将全部用于母公司数字化普惠金融服务平台的研发及应用项目建设。项目建设地点位于潍坊市寒亭区，建设周期为2023年9月至2025年12月。项目主要搭建数字化普惠金融服务平台，利用核心模型和云计算服务技术对中小微企业进行精准分析，使企业与数百款银行贷款产品智能匹配出最佳融资方案，可大幅提高贷款获得率，有效破解中小微企业的融资难、融资慢和融资贵等难题。该项目可助力金融机构数字化转型，全面提升其风险控制水平和信贷服务效率。

　　上述项目投资总预算3100万元，计划分两期建设：一期项目已备案，目前项目（一期）的初步预算2000万元，已投入500万元，还需投入1500万元；项目（二期）的初步预算1100万元，未启动建设。

　　本次定增募集的资金何时到位？上述项目的资金缺口，公司将如何筹措？3月18日，经济导报记者拨打云集数科定向发行说明书中披露的董事会秘书王传涛的办公电话，但被语音提示，“您拨打的电话已停机。”

　　定向发行说明书中介绍，公司数字化普惠金融服务平台项目，是由地方政府、国资平台等委托公司建设且运营的数字化普惠金融服务平台，该平台可入驻金融机构及当地中小微企业，利用企业、政务服务和第三方服务机构的数据信息，在公司核心风控技术及数字金融大脑的帮助下，为中小微企业和企业法人精准匹配合适的金融产品。金融机构可快速获取有融资需求客户，对申请金融服务的中小微企业提供授信及贷款服务。该平台所有权属于当地政府、国资平台等部门，部署在当地政府政务云中，该系统开放的对象为当地政府管辖下的特定企业，公司仅提供平台建设及后期维护服务。

　　“国家鼓励普惠金融的政策，为公司该建设项目的发展提供了良好的政策环境。”郝庆表示。

　　从云集数科的股权结构来看，本次发行前，公司总股本为2401.45万股，刘金发持有49.32%的股份，为公司控股股东；潍坊道微持有公司17.11%的股份，刘金发持有潍坊道微42.34%的股权，并担任其执行事务合伙人；潍坊星瀚持有公司16.99%的股份，刘金发持有潍坊星瀚6.67%的股权，并担任其执行事务合伙人。因此，刘金发直接和间接控制公司83.42%股份，为公司实际控制人。本次发行后（如认购人全额认购），公司总股本将增加到2567.39万股，刘金发直接和间接控制公司78.03%股份，仍然为公司控股股东、实际控制人。