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守护群众“钱袋子” 中信银行济南分行拦截涉诈资金转移
来源:大众报业·山东财经网   加入时间:2024-12-19 10:29:57  
       近日,一名客户前往中信银行济南分行办理3万元现金取款业务。该行工作人员发现,该客户3个月来未使用该账户,但11月末开始,频繁进行同户名互转及微信提现,且交易对手多涉及外地,这次也是受线上渠道限额限制,才来网点办理线下取款。工作人员进一步与客户核实资金用途,客户称家人急用钱,资金来源则是朋友借款,经过进一步询问,客户透露出自己并不认识转款人。
       工作人员意识到,客户可能在不知情的情况下被诱导转移涉诈资金,随即联系区反诈中心,同反诈中心工作人员一起劝说客户,为其讲解电信网络诈骗常见手段以及出租、出借银行卡的危害,告诫客户警惕成为诈骗“工具人”。
       该客户恍然大悟,随即主动拨打110报警,并前往就近派出所提供线索。后来银行得知,该客户在网上找到一份新工作,招聘单位以目前正在装修、不便安排面试为由,先给予他一段时间的试用期,令其使用自己的银行账户收付公司款项,便于后期管理单位财务,账户转入资金及转出的交易对手信息则均由招聘单位提供。
       客户对中信银行精准识别、迅速拦截诈骗份子网络骗局的责任心和专业性给予充分肯定,同时表示感谢。该行表示,将继续以耐心、细心、责任心服务客户,守护好群众的钱袋子。




编辑:付建

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