经济导报记者 时超 进入2022年,股票型公募基金不尽如人意的表现,再度引来诸多“基民”的吐槽。 来自Wind资讯的统计显示,自去年初以来(截至2022年1月16日),市场中的1700余只股票型开放式基金(A类和C类分别计算)中,有809只净值增长率为负值。其中,29只产品在这一区间中的净值缩水程度超过20%,凸显股票型基金的尴尬境地。 “买基金还能实现财务自由吗?今年如何才能保本?”成为市场热议话题,对此,经济导报记者也采访了多位投资者和业内人士,了解到他们的想法。 去年追高进场,如今亏损近2成 “我手中的一只基金,从去年到现在已经跌了近20%,差不多赔了1万块钱。”1月16日,“基龄”刚满2年的“90后”投资者曲益对经济导报记者说道。这只产品的名称为富国创新趋势(009863.OF),成立于2020年7月,到2021年1月初的时候净值已经到了1.3元,涨幅达到30%,曲益就是在那个时候追高买入的。 “还是太乐观了,当时身边人都看好股市的表现,看到的市场观点中,也有不少提出科技线将主导2021年行情。”曲益说道。谁知买入后,市场风云突变,科技板块回落明显,反而煤炭、钢铁等板块大涨,这使得其买入的基金产品净值表现远逊于A股指数。 经济导报记者注意到,富国创新趋势自去年1月起开始回落,净值从最高位置的1.3217元一路跌至12月底的1.0835元,跌幅达到18%。而进入2022年后,该产品净值进一步回落,如今净值已经逼近1.01元的关口。从最高位置跌到现在,该产品的净值已经缩水达23%。 相较而言,自去年以来,上证综指微涨约2%,深证成指小幅回落约1%,创业板指涨幅则超过7%。 有市场分析人士对经济导报记者表示,基金产品与指数表现相差大的原因,多是缘于重仓股的变动。查阅资料可以发现,富国创新趋势去年在重仓股方面变化明显,如一季度末时产品的第一大重仓股还是中国平安(601318.SH),占净值比例达到8.72%;到了二季度末,中国平安就已从产品十大重仓股名单中消失,替代者为宁德时代(300750.SZ);到了三季度末,宁德时代又从产品重仓股名单中消失,中兴通讯(000063.SZ)成为其第一大重仓股。 值得关注的是,从该基金重仓股情况看,其每次调仓后,第一大重仓股的表现都呈现出高位回落的迹象,给投资者以“短线跟风却又遭一闷棍”的感觉。如中国平安去年二季度就下跌了16.79%;宁德时代三季度微跌1.65%;中兴通讯去年四季度微涨1.12%。 “刚买入的时候,我对基金经理李元博还挺有信心的,因为他管理的其它几只基金净值回报都很可观。但是,现在我不敢再投了,只想能回本就好。”曲益对经济导报记者说道,股票型基金的波动有些超出他的预期,如果产品净值跌破1元,他甚至有可能“割肉”出局,“我现在用钱的地方不少,车、房子、日常消费等等,支出压力还是不小的。” 想要财务自由,结果收益缩水 类似曲益这样,在2022年开年伊始市场热门赛道(例如新能源、半导体、高端制造、CXO等)出现较大回调的背景下,很多在2021年追高进入的“基民”,期待新年开门红的愿望落空,心态也遭遇不小的打击。 有基民在贴吧上表示:“短短几个交易日,2022年的新年愿望从赚大钱变成了回本。”还有基金经理在社交媒体上打趣:“这几天跌得都不敢去丈母娘家蹭饭了。” “本想通过投资基金能早一点实现财务自由的目标,但是现在看来,保本是今年的目标。”1月17日,济南投资者赵莹莹(化名)对经济导报记者表示,其自2018年通过朋友推荐投资基金产品,到2020年底为止的盈利超过8万元。随后,她又从2021年开始逐渐加码,目前投在基金市场中的资金已接近百万元,然而,整体盈利程度却已开始呈现缩水态势。“2021年初的总体盈利一度超过15万元,然后降到10万元,现在差不多已经跌到5万元了吧。” “建议投资者还是不要在投资基金之初,就给产品设定一个较高的回报预期。特别是市场已经出现热度,吸引诸多目光的情况下。”华东某券商自营业务部的经理陈凯对经济导报记者表示,股票型基金净值出现数倍上涨的案例也有,但多是从低谷买入,且长期持有。“对于缺乏风险承受能力,资金紧张的投资人,不宜押重注。” 投资者需“踏准节奏” “基金投资收益主要依靠优质企业的盈利增长,但优秀企业的成长壮大并非一蹴而就,波动和不确定性是投资中不可避免出现的情形,而基金净值也会随之起伏。”对于目前基金产品表现,华夏基金等机构也给出了他们的看法。 华夏基金方面就表示,无论何种类型的基金都无法完全规避市场风险,政策因素、市场因素,还有行业风格、投资主题等,都可能导致一只基金短期内表现不佳。投资者奔着光鲜亮丽的高收益而来,买在了高点之后导致亏损;而下跌时,也不去了解下跌的原因,只为减少损失而盲目离场。 当然,历史数据表明,开年下跌并不意味着全年都是糟糕表现。兴证全球基金就表示,导致年初下跌的原因有许多,比如部分热门板块估值较高,存在调整需求;比如美债收益率飙升,对高估值板块形成压制等。但从中长期基本面来看,股市仍存在值得挖掘的结构性机会。 “投资者要想真的在基金市场‘掘金’,就要有长期计划。比如,根据自身年龄安排资金,正在奋斗事业的90后、00后,日常支出压力较大,投资金额占总资产的比例要控制在2-3成;而80后、70后多已进入稳定期,手中资金较为充裕,可将投资比例升到5成左右。另外,产品投向上,也要有的放矢,多挖掘市场回调机会,布局有长期增长潜力的板块或领域,比如新能源、智能汽车以及受益于A股向好的指数型基金。”陈凯表示,基金投资是一项长跑运动,“踏好节奏”才是取得胜利的关键要素。
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