◆导报记者 韩祖亦 济南报道
在山东省政府新闻办日前召开的新闻发布会上,山东银保监局二级巡视员唐加水表示,2019年山东不良贷款实现了自2014年以来的首次“双降”,银行业风险水平不断下降。“今年受疫情影响,全省不良贷款虽略有上升,但不良贷款率、关注类贷款率保持下降趋势,一季度累计处置不良贷款357.78亿元。”
经济导报记者了解到,在这一过程中,作为关键一环的山东省金融资产管理股份有限公司(下称“山东金融资产”)截至2019年末已累计收购不良资产超过3000亿元。
潍坊不良率近5年来最低
2015年3月挂牌成立的山东金融资产经过三轮增资后,注册资本已增至366.39亿元,一跃成为国内规模最大的地方资产管理公司(AMC)。
“近年来,我们联合地方政府,以创新模式参与山东省担保圈风险化解,精准实施破圈断链,并积极参与贸易融资风险化解,依托自身专业化处置手段理清债权债务关系,以着力改善区域金融生态,修复外部信用环境。”山东金融资产总经理张贵言对经济导报记者表示。
依托16地市政府平台股东单位,山东金融资产已先后在9个地市设立10家合资公司,以35亿元出资带动外部出资60亿元。
“利用资本纽带整合各方优势资源,我们构建了省市县三级联动、政企银三方协同机制,切实提升不良资产处置质效。”张贵言对经济导报记者举例道,成立于2018年7月的潍坊鲁中资产,目前已累计处置不良资产25亿元,处置回收现金15亿元。“截至2019年末,潍坊市不良贷款额、不良率实现近3年来首次‘双降’,不良率达到近5年来最低水平。”
破圈断链,怎么做?
担保圈风险如何化解,破圈断链怎样精准实施,近年来可谓备受社会关注。
2019年3月,鲁南地区某大型农产品加工企业被法院裁定破产重整,对关联担保企业带来冲击,区域信用环境受到一定影响。
“彼时,我们参与了企业重整,全面对接各金融机构,梳理各类金融债权,组织专人深入开展尽职调查,积极谋划风险化解思路,制定‘边推进破产重整、边收购金融债权’的操作方案,通过政企银三方协力,充分调动优势资源介入风险化解,推动召开金融债权人会议,统一各债权银行的处置思路,达成转让债权实施重整的共识。”张贵言向经济导报记者回忆道。
据其介绍,山东金融资产依托专业牌照优势,已收购关联金融债权近40亿元,快速斩断风险传导链条,为后续投资人进入扫清了障碍。“同时,公司按照‘政府指导、监管协同、同业推进、企业配合’的原则,坚持一企一策、对症下药,有序推进担保圈企业风险化解,实施精准‘拆弹’,降低对企业正常生产经营的影响,从而维护区域实体经济发展。”
重整问题企业
值得注意的是,为将“不良”扼杀在萌芽阶段,山东金融资产还将业务经营从“不良资产经营”扩展到“问题企业救助”模式,即以问题企业为主要经营对象,通过司法重整、资源注入、产业并购等手段,有效化解困扰区域经济发展的矛盾症结,逐步探索出问题企业重整新路径。
“以起凤建工重整为例,作为淄博桓台知名建工支柱产业,其拥有多项建筑施工资质。2013年以来,受上海钢贸企业资金链断裂影响,起凤建工经营陷入困境。”张贵言对经济导报记者表示,为化解起凤建工债务风险,山东金融资产以企业盘活为核心,以不良债权收购为手段,通过司法重整等方式帮助企业成功解除近8亿元的对外担保,整体债务水平由近15亿元压降至3亿元。“基于此,企业债务负担大大减轻,最大限度帮助企业实现近期解危、远期解困。”
同时,为有效缓解山东民营企业的资金流动性风险,山东金融资产申请获批发行规模60亿元的同行业单笔最大纾困专项债券,目前已完成三期发行,共募集资金50亿元,打通利用债券市场融资救助民营企业的新模式。同时,其还联合地方政府先后设立4支纾困专项基金,认缴规模超过80亿元,实缴出资近70亿元,结合企业财务经营状况“分类施策”,统筹利用“债权+股权”等多种市场化手段化解民营企业流动性风险及信用危机。
|
