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山东财经网 - 导报原创 - 破融资难!华泰股份朗进科技 一头扎进“票据池”!
破融资难!华泰股份朗进科技 一头扎进“票据池”!
加入时间:2020-4-27 16:12:18  来源:经济导报-山东财经网

经济导报记者 时超

    供应链金融业务的快速发展,让上市公司对票据池业务产生了浓厚的兴趣。
    25日,鲁股华泰股份(600308)、朗进科技(300594)发布公告,拟与国内商业银行开展票据池业务,其中华泰股份拟开展额度不超过30亿元,朗进科技拟开展额度不超3亿元。
    经济导报记者注意到,仅本月以来,A股市场就有28家上市公司发布公告,拟开展票据池业务。对此,受访金融业内人士表示,票据已经成为供应链企业经常性用的非现金支付结算工具,票据池业务可以有效盘活企业内部的票据资源,降低企业财务成本,更有助于解决企业融资难问题。

华泰股份开展30亿元票据池业务

    华泰股份25日公告称,公司董事会已审议通过相关预案,同意公司及其子公司与国内商业银行开展授信额度不超过(含)30亿元的票据池业务。
    公司称,票据池业务是指协议银行为满足公司或其子公司对所持有的商业汇票进行统一管理、统筹使用的需要,向公司或其子公司提供的集票据托管和托收、票据质押池融资、票据贴现等功能于一体的票据综合管理服务。
    经济导报记者注意到,由于电子票据的推行,诸多商业银行早已在票据池业务布局,上市公司近年来也因为该业务带来的便利性纷纷参与其中。
    华泰股份在介绍票据池具体业务时就表示,公司可以利用票据池尚未到期的存量商业汇票作质押开具不超过质押金额的商业汇票,用于支付供应商货款等经营发生的款项,有利于盘活资金,提高流动资产的使用效率,实现股东权益的最大化。
    据悉,华泰股份及其子公司将共享不超过30亿元的票据池额度,即用于与合作银行开展票据池业务的质押、抵押的票据合计即期余额不超过30亿元,在业务期限内,该额度可循环使用。

利于票据流通转让

    另一家山东上市公司朗进科技同样于25日公告拟开展票据池业务。其称,公司拟与合作银行开展总额不超过3亿元的票据池额度,上述额度在业务期限内可循环使用。
    公司表示,在风险可控的前提下,公司及相应参与的子公司可以根据需要为票据池的建立和使用采用最高额质押、一般质押、存单质押、票据质押、保证金质押及其他合理方式进行担保。
    经济导报记者注意到,本月以来,已经有28家上市公司发布公告,拟开展票据池业务。这些公司多表示,开展票据池业务时因为其业务规模的扩大,客户多通过票据与公司进行结算,公司在收取销售货款时收取了大量的商业汇票;同时,公司与供应商合作也经常采用开具商业汇票的形式结算,票据池业务则有利于提高公司票据的使用率。
    在金融界人士看来,票据池业务可以将大面额承兑汇票拆分成小面额承兑,加强票据的流通转让。目前看来,除了集团企业愿意开展外,制造业企业、供应链企业也偏爱票据池业务。
    而有银行业人士表示,票据池的质押融资率较高,也是企业愿意开展票据池业务的原因之一。如银行票据池对国有大型商业银行的承兑汇票质押率就可以在90%以上。
    不过,票据质押也会存在一定风险。如公司以进入票据池的票据作质押,向合作银行申请开具商业汇票用于支付供应商货款等经营发生的款项,随着质押票据的到期,办理托收解付,若票据到期不能正常托收,所质押担保的票据额度不足,公司需追加担保。
    对此,上市公司方面均表示,公司将安排专人与合作银行对接,建立票据池台账、跟踪管理,保证入池票据的安全和流动性。




编辑:luyi

 

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