导报讯（记者 段海涛）为进一步规范保险公司筹建行为，在源头上健全公司治理结构，有效防范经营风险，保监会近日印发《关于进一步加强保险公司开业验收工作的通知》（下称《通知》）。明确要加强股东资质条件核查和入股资金来源审查，并且强调，筹建期间股东不得转让或变相转让所持有的保险公司股权。
    据了解，《通知》从四个方面严格开业验收工作，预防保险公司管控不到位、经营激进、治理失效、资本不实等风险。
    首先是加强对筹建规划落实情况和公司章程有效性的审查。拟任董事长、总经理在创立大会召开前，需向保监会陈述公司治理、高管团队、经营规划等方面的工作思路，如存在与筹建申请材料严重不符或与监管导向严重偏离的，将责令限期整改。
    其次是加强股东资质穿透性和入股资金真实性审查。在开业申请材料中，股东需提供入股资金的具体来源说明及出资前（包括出资当月）银行账户对账单等相关证明材料，并说明截至出资前的长期股权投资情况。资金来源存在疑点的，保监会将进行追溯审查，要求补充说明每一级资金来源方的基本情况和财务状况，并提供相关证明材料。
    在筹建期间，股东如发生财务状况恶化、实际控制人变更、关联关系变化等影响股东资质的情形，保监会将对相关股东资质进行穿透性核查，要求详细说明股东资质变化的情况及原因，并根据需要进行上溯审查，采取相应监管措施。
    《通知》同时要求，筹建期间股东不得转让或变相转让所持有的保险公司股权。如违反此项规定，保监会将责令限期整改或不予批准开业，并将相关股东和当事人列入准入负面清单，限制其在保险业的投资活动。
    《通知》显示，开业验收还增加了面谈考核。开业现场验收前，增加对拟任董事长、总经理、高级管理人员及关键岗位负责人的面谈环节，深入了解新设公司的战略规划、产品策略、投资决策、人员储备和公司治理等方面的筹备情况。如存在规划不切实际、业务发展激进、人员储备不足、公司治理有缺陷及其他可能影响公司运营的问题，保监会将责令筹备组进行为期两个月的整改。面谈考核结果需经面谈人签字确认，并计入管理人员履职档案。保监会将进行跟踪评估，落实情况纳入保险行业职业经理人评价体系。
    保监会表示，《通知》的发布是保监会加强监管、治理乱象、防控风险的又一重要举措。下一步，保监会将进一步强化监管力度，健全公司治理，严密防控风险，促进新设公司良好开局、稳健经营。