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山东财经网 - 齐鲁大地 - 临朐“神仙银行”真相调查:高息骗取农民存款上千万
临朐“神仙银行”真相调查:高息骗取农民存款上千万
加入时间:2017-4-24 9:14:27  来源:齐鲁网

咱们都知道银行,它是存钱取钱的金融机构,可是您听说过神仙银行吗?在潍坊市临朐县就有人号称是“神仙银行”,那么这“神仙银行”到底是干什么的?它又有神在哪里呢?

  在潍坊市临朐县从事灯具生意的王女士,偶然间认识了辛寨镇的一位村民付某,日子久了,两人之间越来越熟悉。王女士说,付某是周围村子里闻名的“大师”,会算卦、占卜,还会给人看病祈福祛灾、看风水,乡亲们都对她很信任。付某家里请了很多佛像,叫王女士存款,说是存在神仙银行,每次去的时候都是磕几个头,烧烧香,拜拜佛。由于对付某的熟悉和信任,再加上月息1分5的高额回报,王女士从2009年开始先后存在所谓的“神仙银行”40多万元。而这些钱是她从银行贷的款。

  无独有偶,村民刘先生一家也在“神仙银行”存了钱,一共存了11万,刘先生腿脚不方便,常年吃药,靠养猪维持生计。刘先生妻子说,“神仙银行”的付某没给他们多少利息,就出现了拖延的情况。而付某吸收存款的理由是还自己的透支卡。

  没按照承诺兑付利息的情况并不是个例,所谓的“神仙银行”不再神奇,高额的利息回报甚至是本金都成为了泡影。从前年6月份村民们的利息一直没给,本金也没着落。

  资金链断裂 非法集资终败露

  利息不返,本金没着落,村民们报了案。接到报案以后,临朐县经侦大队的民警立即展开调查,先后到打款银行,到所谓的大师居住地调查了解,基本锁定了犯罪嫌疑人的真实姓名,包括打款的情况都取得了非常多的证据。

  在眼前的这些打款收据上可以看到,上面盖着‘“神仙平安银行”六个大字,有的还盖着某某大师。数额则是几万元到几十万元不等,民警通过大量的走访调查发现,受害人多达三十多人,他们一共存在了“神仙银行”1000多万元。这些人有的是付某的亲戚朋友,有的是她曾经算卦看病的客户。而这些人对她的“神仙银行”是深信不疑。

  那么从前年开始为什么付某承诺的高额利息不兑现了呢?付某吸收的千万存款又去了哪里了呢?民警了解到,付某吸收的存款,都是用于她自己消费,一个是买车买房,再一个是平常的日常花销。此外,她利用这些钱去放贷,其中有几个借钱的企业老板由于资金链断裂跑路了。跑路以后付某的资金链也断了,为了拆了东墙补西墙,付某还想出了另外一个办法,就是宣称要建设养老院,让存钱的人可以免费养老,以达到吸收存款的目的。

  不过民警调查发现,这个项目是根本没有的项目,付某只不过是利用这个幌子,去骗更多人的钱。而付某不仅吸纳身边朋友的存款,还让这些朋友发展身边的朋友进行存款,并承诺给他们高额的回报。

  嫌疑人将面临法律制裁

  民警对付某审讯时她说,自己的钱不是花了,是心善,善出去了,动了手术的,啃工资的,还贷款的,都给了人家,还把我自己的300多万也都还给了人家。所以她的钱都善出去了,要不上来。

  付某还一口一个行善来形容自己高息诱惑他人吸收存款的行为。上千万的存款被她收取之后,除了满足个人消费的需求之外,大多数钱被她以更高的利息放给企业,从中赚取差价。她以一分的月息吸收农民存款,以两分月息或者更高的月息再放给企业。如今,付某的行为已经涉嫌构成非法吸纳存款罪,下一步民警将按照刑事诉讼程序依法对她进行处理,并尽快追回30多名受害人的血汗钱。

  小编提醒大家,披着算卦、占卜的外衣以治病祈福消灾保佑之名进行非法集资,我们也是第一次听说,现在非法集资的花样越来越多,在此提醒广大群众,一定要增强法律意识 风险意识和防范意识,牢记天上不会掉馅饼 世上没有免费午餐的道理,自觉抵制远离非法集资。对以高额回报 快速致富的所谓投资项目一定要擦亮眼睛提高,以免上当受骗。




编辑:行者

 

 

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